VL: Fall 4
Thomas
34 Jahre alt, Filialleiter, Bruttogehalt 5.400 DM im Monat, verheiratet, 1 Kind
Situation
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bekommt keine vermögenswirksamen Leistungen von seinem Arbeitgeber
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möchte sparen, um die gesetzliche Rente zu ergänzen
Sparen
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Thomas läßt sich vom Gehalt rund 67 DM monatlich abziehen, die vom Arbeitgeber als vermögenswirksame
Leistungen an eine Investment-Gesellschaft überwiesen werden. Mit diesen 800 DM im jahr erwirbt
Thomas Anteile an einm Aktienfonds.
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Er erhält je Sparjahr 160 DM Sparzulage für den Kauf der Fondsanteile.
Ergebnis für einen Zeitraum von 31 Jahren:
| 30 Jahre lang 800 DM in fünf Fonds-Sparvertäge nacheinander eingezahlt, ergibt ein |
| Eigenkapital von |
24.400 DM |
| Dazu Sparzulage (die letzte nach 31 Jahren) |
4.800 DM |
| Dazu Kapitalerträge |
rund 51.000 DM |
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| Auszahlungsbetrag im 65. Lebensjahr |
rund 80.000 DM |
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